كلام كريبتو #٤٨: انهيار إف تي إكس: كيف ولماذا حدث، وما تبعاته على القطاع؟

"الكريبتو لم تفشل، بل الكيانات المركزية التي تحتاج الثقة هي من فشلت!" - طلال الطبّاع

أهلاً ومرحباً بكم في النشرة الإخبارية الأسبوعية الثامنة والأربعون من كوين مينا، كلام كريبتو. هذا الأسبوع، نلخص لكم كل أحداث انهيار منصة إف تي إكس، ونستعرض الأسباب وراء ذلك، ونناقش لما أموالكم في أمان في كوين مينا، وما هي تبعات هذا الحدث على القطاع. دعونا نبدأ في نشرة هذا الأسبوع من كلام كريبتو. 

هل تفضلون الاستماع إلى نشرة كلام كريبتو بدلاً من القراءة؟ استمعوا إلى البودكاست الخاص بنا:

أخبار عالمية 🌍

انهيار منصة إف تي إكس: ماذا حدث بالضبط؟ بدأنا في نشرة الأسبوع الماضي تغطية أزمة منصة إف تي إكس. ولكن للأسف، توالت الأحداث وتدهورت الأمور بسرعة، وزد على ذلك أننا إلى الآن لا نعلم المدى الكامل للقصة. ومع ذلك، إليك فيما يلي ملخصاً بجميع الأحداث التي انتهت بإعلان إف تي إكس إفلاسها.

• كشف تقرير صادر عن كوين ديسك أن الميزانية العمومية لشركة ألاميدا (الذراع الاستثماري لمنصة إف تي إكس) تتضمن ١٤.٦ مليار دولار من الأصول. ولكن، شكّلت عملة المنصة إف تي تي جزءاً كبيراً من هذه الأصول ( ٣.٦٦ مليار دولار من إف تي تي غير المؤمنة، و٢.١٦ مليار دولار من إف تي تي المضمونة).

•  قام الرئيس التنفيذي لشركة بينانس بالتغريد قائلاً أن المنصة ستقوم بتصفية ما بحوزتها من عملة إف تي تي~ أي ما يعادل ٥٠٠ مليون دولار. (من الجدير ذكره أن سي زي كان من أوائل المستثمرين في إف تي إكس عام ٢٠١٩، لكنه خرج من الصفقة في يوليو ٢٠٢١).

• تسبب هذا في حدوث حالة من الذُعر المصرفي في إف تي إكس حيث تهافت المستخدمون لسحب أموالهم.

• قامت ألاميدا بسحب الأموال من المحافظ وتحويلها إلى إف تي إكس للحفاظ على السيولة وقيمة إف تي تي من الانهيار.

• جمدت إف تي إكس عمليات السحب على المنصة وقطعت الاتصال عن المستخدمين لمدة ٦ ساعات.

• أعلن مؤسس إف تي إكس سام بانكمان فرايد عن اتفاقية استحواذ غير ملزمة من قبل منافستها بينانس.

• بعد أقل من ٤٨ ساعة من العناية الواجبة للشركة، تراجعت بينانس عن الصفقة مستشهدة بمشاكل "خارجة عن إرادتنا أو قدرتنا على المساعدة".

• تقدمت إف تي إكس والعديد من الكيانات ذات الصلة طوعياً بطلب الحماية من الدائنين حسب الفصل الحادي عشر من قانون الإفلاس.

• كشفت ملفات الإفلاس أن إف تي إكس لديها حوالي ٩٠٠ مليون دولار في الأصول فقط مقابل إلتزامات بقيمة ٩ مليارات دولار.

بشكل أساسي، كانت إف تي إكس (المنصة) تقوم بتحويل أموال المستثمرين والعملاء إلى شركة التداول الخاصة بهم، ألاميدا. وهذا بالطبع يعد إجراءً غير غير قانوني للغاية؛ حيث لا يُفترض أن يتم المساس بودائع العملاء ,يجب عدم تحويل رأس مال المستثمر إلى جهة أخرى! وفوق كل ذلك، كانوا يستخدمون عملتهم الخاصة "إف تي تي" كضمان مقابل قروض متعددة.

في وقت سابق من هذا العام، جمعت إف تي إكس ٤٠٠ مليون دولار بتقييم ٣٢ مليار دولار من أكبر شركات رأس المال الاستثماري في العالم، بما في ذلك سيكويا و بارادايم، اللتان أعلنتا أنهما ستخفضان استثمارتهما في إف تي إكس إلى الصفر.

كان مستوى الاحتيال الذي تورطت فيه إف تي إكس إجرامياً، وقد اهتزت الثقة في قطاع الكريبتو بشكل كبير.

انهيار إف تي إكس: كيف يمكن أن يحدث هذا؟

إف تي إكس إنترناشونال هي كيان خارجي مرخص في جزر الباهاما حيث أنه تم تأسيسها هناك على وجه التحديد لتجنب الرقابة التنظيمية الشديدة. أصبح من الواضح بشكل متزايد أن إف تي إكس كانت متورطة في عمليات احتيال واسعة النطاق. لم يكن ممكناً الوصول لهذا المستوى من الاحتيال لو إن المنصة تأسست في دولة حازمة التنظيم.

انهيار إف تي إكس: هل يمكن أن يحدث هذا لكوين مينا؟

لا، لأننا منصة خاضعة للتنظيم والترخيص. كانت هذه دائماً أولوية بالنسبة إلى كوين مينا منذ إنشائها. لهذا السبب تم تأسيس كوين مينا تحت إشراف بنك البحرين المركزي المعروف بأطره التنظيمية القوية ومتطلبات الامتثال والرقابة. كما أننا نخضع لعمليات تدقيق بانتظام ويتوجب علينا تقديم تقارير يومية وشهرية وربع سنوية إلى الجهات التنظيمية ذات الصلة. والأهم من ذلك، هو أننا لا نقدم خدمة التداول برافعة مالية/التداول على الهامش. كما أننا ننظر إلى الكريبتو على أنها استثمار على المدى الطويل وليست مجرد طريقة لتحقيق الثراء السريع.

ماذا بعد انهيار إف تي إكس؟

الكريبتو لم تفشل، بل الكيانات المركزية التي تحتاج الثقة هي من فشلت! 

نحن بحاجة إلى العودة إلى الأساسات التقنية والتمسك بها. نعم، لقد كانت هذه ضربة هائلة لقطاعنا، وسوف نستغرق وقتاً طويلاً لاستعادة ثقة المستثمرين.  إذا كانت الكريبتو تريد أن تكون الحجر الأساس لمستقبل التمويل، فعلينا أن نقدم ما هو أفضل من الموجود. أساسيات الكريبتو، بدءاً من البيتكوين، هي أن تكون نظاماَ لا يحتاج الثقة؛ بمعنى أنه لا يلزم وضع الثقة في كيان مركزي ، فالثقة في البرمجة غير القابلة للتغيير والعقود الذكية. سيؤدي هذا بلا شك إلى فرض المزيد من المتطلبات التنظيمية وإعداد تقارير أكثر صرامة. استفادت المنصات المنهارة مثل إف تي إكس من قلة التنظيم، وأنشأت أعمالها في ولايات قضائية أقل رقابة. أما نحن في كوين مينا نأمل أن يؤدي ذلك إلى زيادة التدقيق والرقابة والشفافية.

مساحة تويتر 🎙

اذا تريدون ان تعرفوا المزيد من التفاصيل حول ما حدث لمنصة إف تي إكس وكيف سيؤثر هذا الخبر على قطاع العملات الرقمية، الرجاء الإستماع لجلسة مساحات تويتر من ليلة أمس (الإثنين) مع الرئيس التنفيذي لكوين مينا طلال الطباع:

أخبار كوين مينا 🗞

🎁 مكافآت بقيمة ٣,٠٠٠ دولار:  ثلاثة فائزين سيحصلون على جائزة: ١٠٠٠ دولار في الإيثر، أو ١٠٠٠ دولار في يو إس دي تي، أو ١٠٠٠ دولار في الريبل. للتأهل، تداول (شراء/ بيع) مقابل ٢٥ دولاراً أو أكثر قبل الساعة ١١ من مساء يوم ٣٠ نوفمبر ٢٠٢٢ بتوقيت البحرين/السعودية. تذكر، كلما تداولت أكثر، زادت إحتمالية أن تربح!

تغريدة الأسبوع 🐥

غرّد سام بنكمان فرايد معلناً تقدم شركاته طوعياً بطلب الحماية من الدائنين حسب الفصل الحادي عشر من قانون الإفلاس في الولايات المتحدة.

اختبر معلوماتك الرقمية ✅

الإجابة الصحيحة لسؤال الأسبوع الماضي والذي كان "تسمى أجهزة الكمبيوتر التي تعالج المعاملات على شبكة البيتكوين" هو: المعدنين.

سؤال الأسبوع: ماذا يُطلق على السجل العام الذي يرصد جميع المعاملات على شبكة البيتكوين:

• البلوك تشين

• سلسلة جوكس

• مربع ساتوشي

• رابط السجل

تجدون الإجابة الصحيحة في النشرة الإخبارية القادمة!